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부동산을 사고팔 때마다 고민되는 양도소득세! 하지만 이 세금도 조금만 신경 쓰면 줄일 수 있는 다양한 방법이 있다는 사실, 알고 계셨나요? 오늘은 부동산 양도소득세를 줄일 수 있는 실질적인 방법들을 아주 세세하게, 그리고 재미있게 설명해 드리겠습니다. 어려운 내용도 쉽게 풀어드릴 테니, 끝까지 따라와 보세요!
1. 1 가구 1 주택 비과세 혜택: 기본 중의 기본!
먼저, 가장 대표적이고 중요한 절세 방법은 1 가구 1 주택 비과세 혜택입니다. 이 혜택을 잘 활용하면 양도소득세 걱정을 훨씬 덜 수 있어요.
1 가구 1 주택 비과세 요건은?
1 가구 1 주택자: 세대 내에서 하나의 주택만 소유한 경우를 말해요.
2년 보유: 해당 주택을 2년 이상 보유해야 해요. 단, 2021년 이후 취득한 주택의 경우 2년 이상 실거주 조건이 추가됩니다.
12억 원 이하: 주택 매매 가격이 12억 원을 넘지 않아야 비과세가 적용돼요.
이 혜택을 받으려면 주의할 점!
주택이 아닌 부동산이라도 추가로 소유하고 있다면 비과세 혜택에서 제외될 수 있어요. 예를 들어, 다른 상가나 토지를 소유하고 있다면 주의해야 합니다.
만약 부득이하게 추가 주택을 구입해야 한다면, 1년 내에 기존 주택을 매도하여 1 가구 1 주택 요건을 다시 충족시킬 수 있어요. 이때는 일시적 2 주택으로 인정받아 비과세 혜택을 유지할 수 있답니다.
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2. 장기보유특별공제: 오래 보유하면 세금도 줄어든다!
부동산을 오래 보유하면 받을 수 있는 장기보유특별공제도 큰 절세 혜택을 제공합니다. 이 공제를 잘 활용하면 양도소득세 부담을 크게 줄일 수 있어요.
장기보유특별공제란?
주택을 일정 기간 이상 보유한 경우, 양도 차익에 대해 공제를 해주는 제도입니다.
보유 기간에 따라 공제율이 달라지며, 최장 10년 이상 보유한 경우 최대 80% 까지 공제가 가능합니다.
보유 기간에 따른 공제율
3년 보유: 양도 차익의 24% 공제
5년 보유: 양도 차익의 40% 공제
10년 이상 보유: 양도 차익의 최대 80% 공제
여기서 중요한 점!
이 공제는 1 가구 1 주택에 한해 적용되며, 2 주택 이상의 경우 적용되지 않습니다.
또한, 1 주택이라 하더라도 보유 기간 동안 임대 주택으로 사용한 경우, 공제율이 줄어들 수 있습니다. 따라서 임대 수익을 고려해 임대 기간과 보유 기간을 신중히 계산하는 것이 중요합니다.
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3. 증여: 상속보다 증여가 유리할 때도 있다!
양도소득세를 줄이는 또 다른 방법은 증여를 활용하는 것입니다. 부동산을 자녀에게 증여함으로써 양도소득세를 회피할 수 있는 전략인데요, 물론 증여세가 발생할 수 있지만, 상황에 따라 증여가 더 유리할 수 있어요.
증여가 유리한 경우
자녀가 아직 소득이 적거나 주택이 없는 경우, 부동산을 증여하면 자녀가 비과세 혜택을 받을 수 있어요.
특히 고가의 부동산을 보유하고 있다면, 상속세보다는 증여세가 상대적으로 유리할 수 있습니다. 예를 들어, 상속세는 최대 50%까지 부과될 수 있지만, 증여세는 증여 시점의 공시지가를 기준으로 부과되기 때문에 세금 부담이 줄어들 수 있어요.
증여할 때 주의할 점
증여 후 자녀가 주택을 팔 때는 증여받은 시점의 가격을 기준으로 양도소득세가 부과됩니다. 이때 자녀가 주택을 오래 보유하지 않은 경우, 공제 혜택이 적을 수 있어요.
증여 시기는 최대한 빨리 하는 것이 좋습니다. 세법이 자주 변경되기 때문에, 증여세율이 유리할 때 증여하는 것이 중요합니다.
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4. 부부 공동명의: 함께 소유하면 세금도 절반!
부부라면 부부 공동명의로 주택을 소유하는 것도 좋은 방법입니다. 이렇게 하면 소득세 부담을 절반으로 나눌 수 있어 세금 절약 효과가 큽니다.
부부 공동명의의 장점
양도소득세는 각자의 소득에 따라 계산되므로, 부부 공동명의로 주택을 소유하면 양도 차익을 절반으로 나눌 수 있어요.
공동명의로 주택을 소유하게 되면 각자 1 가구 1 주택 비과세 혜택을 받을 수 있어 세금 부담이 줄어듭니다.
단, 주의할 점!
공동명의를 선택할 경우, 주택을 매도할 때 부부가 각각 양도소득세 신고를 해야 합니다. 이때 각자의 소득에 따라 세율이 다를 수 있으므로, 사전에 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
공동명의로 인해 상속이나 증여 시 복잡한 상황이 발생할 수 있으므로, 이에 대한 계획도 세워야 합니다.
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5. 세무 전문가와의 상담: 전문가는 답을 알고 있다!
마지막으로, 세무 전문가와 상담하는 것을 적극 추천드립니다. 세무사나 회계사와 같은 전문가들은 최신 세법을 빠르게 파악하고 있으며, 여러분의 상황에 맞는 절세 전략을 제시해 줄 수 있어요.
전문가 상담의 이점
개개인의 재정 상황과 부동산 보유 현황을 바탕으로 맞춤형 절세 전략을 세울 수 있어요.
세법은 자주 변경되기 때문에 전문가의 조언을 통해 최신 정보를 빠르게 얻을 수 있습니다.
복잡한 세금 신고 과정을 대신 처리해 주어, 시간과 노력을 아낄 수 있어요.
상담 시 고려할 사항
상담료가 발생할 수 있지만, 절약되는 세금에 비하면 충분히 투자할 가치가 있습니다.
자신의 재정 상황과 목표를 명확히 정리한 후 상담을 진행하면 더 효율적입니다.
이렇게 부동산 양도소득세를 줄일 수 있는 여러 가지 방법들을 살펴봤습니다. 이젠 부동산 매매도 한층 더 자신감 있게 할 수 있겠죠? 절세는 복잡하고 어렵게만 느껴질 수 있지만, 이렇게 하나하나 차근차근 준비하다 보면, 꽤나 재미있는 게임처럼 느껴질 거예요!
다음에도 더 유익하고 재미있는 정보로 찾아올게요! 🏡💸
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